Para este año, el Encuentro de riesgo tuvo como objetivo analizar todos aquellos temas que permitan potencializar la competitividad basada en la gestión de riesgo y por eso, contó con un equipo de profesionales expertos, que explicaron a los asistentes, herramientas, metodologías y normativas que ayudan a las entidades del sector solidario a gestionar sus empresas de manera exitosa, teniendo en cuenta los riesgos.
- El modelo ERM para la integración de los riesgos
Este fue el primer tema expuesto durante el evento por Fabian Camilo Ramírez Piza, intendente para la supervisión del ahorro y la Forma asociativa solidaria, intendente para Fondos de Empleados de la Supersolidaria y consultor de instituciones financieras del sector real y solidario de la Supersolidaria.
Ramírez habló sobre el contexto de la gestión del riesgo y el enfoque tradicional de la gestión del riesgo, así como el enfoque estratégico de la gestión del riesgo. Además, explicó algunos de los marcos internacionales de referencia, haciendo énfasis al informe global de riesgos del Foro Económico Mundial, que se publica cada año.
De igual forma, se refirió al histórico de riesgos globales de los últimos 6 años, que tuvo en cuenta la percepción de la gente y la probabilidad del impacto de los riesgos, en donde se usaron metodologías de Psicología del riesgo, que analiza los riesgos basados en situaciones pasadas.
Enfatizó en la importancia de administrar los riesgos para proteger los recursos de los asociados, desde un sistema de planeación estratégica.
- Tendencias en la gestión del riesgo de LA/FT, riesgos emergentes y estándares internacionales
Esta fue la temática expuesta por Diana Marcela Vargas, administradora de sistemas informáticos de la Universidad Nacional, especialista en seguridad de la información y especialista en Riesgo Operativo y auditora en Sistemas de Riesgo.
Expuso el panorama GAFI, las tendencias digitales y prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo, el comercio ilegal de la vida silvestre, la situación de Colombia frente a los PEPS los retos en gestión de riesgos y algunas recomendaciones que las entidades solidarias deben tener en cuenta.
Para Diana, es indispensable realizar un trabajo armónico entre diferentes organismos, incluyendo la UIAF como órgano encargado del análisis de la información de riesgos, así como continuar con un proceso de fortalecimiento basado en inclusión tecnológica, reportes, normatividad, entre otros aspectos.
Entre las recomendaciones finales dijo que es indispensable fortalecer los sistemas tecnológicos para la identificación de clientes y autenticación biométrica en tiempo real, incorporar inteligencia artificial en el monitoreo de las operaciones a clientes y articular los sistemas de prevención de fraude y seguridad de la información con riesgos de LAFT.
- Oboarding y cales digitales en la gestión de riesgo
Miguel Ángel Lemus, asesor del sector Fintech de Colombia y México para Lexis Nexis Risk Solutions en la reducción del riesgo digital en los delitos financieros, fue el encargado de presentar a los asistentes un resumen sobre la actualidad del sector solidario.
Empezó diciendo que es necesario que las entidades tengan un inicio temprano de su transformación digital, que apliquen principios y estándares estrictos para la innovación, que tengan asociados incentivados a usar canales digitales, que cuenten con un apoyo interno e inversiones en capital humano para la digitalización, y realicen un monitoreo constante de mercados y del ambiente externo, así como dar paso a la apertura al intercambio, alianzas y cooperación con terceros.
Hizo referencia a los procesos de onboarding que se van a activar para la generación de crédito, y de la importancia de los perfiles de personas, basado en la recopilación de datos, socializó algunas de las soluciones de onboarding que hay en el mercado actual y de la importancia del conocimiento del cliente, con una visión 360. Por último, mencionó aspectos de autenticación y de seguridad, claves, para la prevención de riesgos.
- Retos de las organizaciones del sector solidario respecto la gestión del riesgo de crédito
El ingeniero Financiero y facilitador de Ascoop, Juan Pablo Rodríguez Franco fue el encargado de presentar a los participantes los retos que deben asumir las entidades del sector de hoy. Habló sobre la consolidación de la administración de las bases de datos, la aplicación de modelos específicos, el uso de herramientas y la puesta en marcha de una infraestructura tecnológica en la gestión de riesgos.
Dijo que la gestión del riesgo de crédito es la práctica de mitigas las pérdidas, entendiendo la suficiencia del capital de la entidad y las reservas contra las pérdidas en préstamos en cualquier momento determinado. Por último, explicó los riesgos de solvencia y realizó un ejercicio de práctica con los asistentes, en donde aplicó el cálculo de los requerimientos mínimos del capital según BASILEA.
